Wie funktioniert Factoring?

Es ermöglicht einem Unternehmen, einen Teil seiner Arbeit auszulagern, so dass ein externes Unternehmen statt des Unternehmens selbst für die Eintreibung von Zahlungen von seinen Kunden verantwortlich ist.

Dies bedeutet auch, dass es eine zusätzliche Partei gibt, die für diese Dienstleistung bezahlt werden muss. Für viele Unternehmen lohnt sich dies, da das Factoring-Unternehmen die Eintreibung von Schuldnern und möglicherweise den Eintreibungsprozess übernimmt.

Dies spart dem Unternehmen Zeit und Ressourcen, da die administrative Arbeit abnimmt.

Typischerweise funktioniert Factoring, indem ein Unternehmen Informationen über seine ausstehenden Schulden an ein Factoring-Unternehmen überträgt. Das Unternehmen übernimmt dann die gesamte Verwaltung im Zusammenhang mit den Rechnungen.

Hier ist ein typisches Beispiel:

• Lieferung: Sie liefern Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung an den Kunden und senden eine Rechnung an das Factoring-Unternehmen.
• Zahlung: Das Factoring-Unternehmen zahlt Ihnen einen Prozentsatz (typischerweise etwa 80%) des Rechnungsbetrags.
• Kundenzahlung: Ihr Kunde zahlt direkt an das Factoring-Unternehmen. Der verbleibende Ertrag (der Betrag, den Sie geliehen haben) wird an Sie gezahlt.

Es ist auch typischerweise das Factoring-Unternehmen, das für Eintreibungsverfahren, mögliche Eintreibungsprozesse und die Eintreibung aller bezahlten Ansprüche verantwortlich ist.

Rechnungsfinanzierung gibt Ihrem Unternehmen mehr Liquidität

Wenn ein Unternehmen neues Personal einstellen, in die Produktentwicklung und das Marketing investieren oder Lieferanten bezahlen muss, kann dies schwierig sein, wenn es eine schlechte Liquidität gibt.

Mit anderen Worten kann es einfacher sein, den Betrieb am Laufen zu halten, wenn es Liquidität gibt, um Ausgaben und Schuldenverpflichtungen zu bezahlen.

Mit der Rechnungsfinanzierung "leiht" sich ein Unternehmen seine Rechnungen zu 80%, was bedeutet, dass es sofort 80% der Rechnungsbeträge vom Factoring-Unternehmen erhält. Dies bedeutet, dass das Unternehmen nicht bis zum Zahlungstermin der Rechnungen warten muss, bevor es Liquidität für die Produktentwicklung usw. hat.

Eine Factoring-Vereinbarung ermöglicht es Unternehmen daher, die Liquidität zu stärken, das Risiko von Zahlungsausfällen zu verringern und die Verwaltungszeit zu verkürzen.

Weniger Kontrolle... aber stabilere und vorhersehbarere Liquidität

Es gibt mehrere Vorteile des Facturings, die Unternehmen zugute kommen können.

Es gibt aber auch Nachteile, wie der entgangene Gewinn, den das Unternehmen für die Factoring-Dienstleistung bezahlen musste. Oder die Tatsache, dass ein Unternehmen einen Teil der Verwaltung seiner Schuldner und Zahlungen an ein Factoring-Unternehmen abgibt.

Dies bedeutet, dass das Unternehmen weniger Kontrolle über seine Buchhaltunghat.

Der Mangel an Kontrolle ist jedoch nicht notwendigerweise ein Nachteil, da es ein beträchtlicher Vorteil sein kann, Zeit und Ressourcen für andere wichtige Aufgaben freizugeben, die dem Unternehmen zugute kommen. Die spezialisierten Mitarbeiter eines Factoring-Unternehmens können auch eine schnellere und zuverlässigere Eintreibung von Zahlungen von Schuldnern gewährleisten, was zu stabilerer und vorhersehbarerer Liquidität führen kann.

Oft vorteilhaft für Unternehmen, die B2B handeln

Es sind oft Unternehmen mit erweiterten Zahlungsbedingungen und Unternehmen, die B2B (Business to Business) handeln, die von der Rechnungsfinanzierung profitieren können. ODER Unternehmen mit vielen Kunden und/oder vielen Rechnungen.

Es kann auch für kleine Unternehmen vorteilhaft sein, da es die Liquidität stärkt und die Zeit für die Verwaltung reduziert. Das Ergebnis ist, dass sie mehr Zeit für andere wichtige Aufgaben freigeben können.

Wählen Sie KEINE Factoring-Vereinbarung, wenn Sie ein Unternehmen mit:

• Webshop
• Wenigen Kunden
• B2C (Business to Consumer) Kunden
• Raten- oder Abonnementverkäufen
• Jahresumsatz unter 1,5 Millionen DKK

…andernfalls wird es zu teuer, da Sie eine Startgebühr, einen Finanzierungszinssatz (Prozentsatz der Rechnungen) und eine Verwaltungsgebühr an das Factoring-Unternehmen zahlen müssen, da dieses die Eintreibung von Geld, Inkasso und ähnliches übernimmt.